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P2P網絡借貸機構非法集資特點

 2018-11-15 08:16:30  admin

近年來,互聯網金融尤其是P2P網絡借貸機構野蠻生長,違法違規經營問題突出。主要犯罪手法有:

一是一些網貸平臺通過將借款需求設計成理財產品出售給出借人,或者先歸集資金、再尋找借款對象等方式,使出借人資金進入平臺的中間賬戶,形成資金池,涉嫌非法吸收公眾存款。

二是一些網貸平臺未盡到身份真實性核查義務,未能及時發現甚至默許借款人在平臺上以多個虛假名義發布大量借款信息,向不特定對象募集資金。

三是個別網貸平臺編造虛假融資項目或借款標的,采用借新還舊的模式,為平臺母公司或其關聯企業進行融資,涉嫌集資詐騙。

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